成都银行去年收入边际回升！可转债摘牌成功资本水平进一步补充

　　来源：机构之家

　　岁末年初，也到了各家银行向市场提交成绩单的时刻。在截止4月底正式公布年报详情之前，业绩快报作为更简单便捷的方式，有助于市场方便了解公司核心数据情况。

　　从银行板块来看，不少上市银行已向外界披露其2024年经营快报情况，包括招商银行、中信银行、兴业银行等等。机构之家注意到，就在2月10日，成都银行也向外披露去年业绩情况，并获得市场正向反馈。业绩披露第二日，该行股价最高上涨2.25%，截止收盘上涨1.28%。

　　四季度业绩边际回升，多项指标均处于较优水平

　　成都银行成立于1996年，属国有控股城商行，前身为成都市城市合作银行。2018年1月，成都银行在上海证券交易所主板上市，成为四川省首家上市银行。该行共有分支机构256家，员工超7000人。

　　从成都银行披露的业绩快报来看，2024年该行实现营业收入229.8亿，同比增长5.9%；实现归母净利润128.6亿，同比增长10.2%。加权平均净资产收益率为17.8%，尽管有所波动，但仍保持在高位。从目前已经披露的上市银行情况来看，成都银行ROE水平仍处于绝对第一梯队水平。

　　从边际的变化来就看，成都银行收入端较前三季度进一步提升。该行前三季度营业收入同比增长3.2%。计算可知，去年四季度单季收入同比增长14.7%，实现两位数增长。一方面是可能由于该行高成长性，规模扩张抵消部分利率下行带来的压力；另一方面，四季度债券市场浮盈应助力收入端增长。此外，2023年四季度基期较低，也是重要原因（前年四季度收入端仅增长0.1%，低于各季度水平）。

　　从规模数据来看，截止去年四季度末，成都银行总资产预计达到1.25万亿，再创新高。纵向比较来看，较2023年末增长1588亿，同比增速高达14.6%，仍处于较快扩表通道之中。从四季度单季来看，该行资产规模再增长284亿。资产质量方面，去年末成都银行不良率为0.66%，处于行业优秀水平。拨备覆盖率方面，为479.3%。不过从季度环比来看，下降18.1个百分点，背后的原因可能是该行对拨备反哺利润的诉求。

　　可转债顺利实现转股摘牌，补充资本再前进

　　在取得满意的年度成绩单之外，成都银行近期也是顺风顺水，成为中西部首家实现可转债强赎补充资本的银行，也是近五5年发行可转债的银行中首家完成强赎转股的银行。

　　成都银行可转债可追溯至2022年。2022年4月，成都银行发行了80亿元可转债，并于上交所挂牌交易，证券交易代码为“113055”。经过3次现金分红除息后，成银转债的转股价格调整为12.23元/股。得益于成都银行的高成长性、高股息率以及市场行情的回暖，成都银行股价整体上涨。2024年11月7日起，成都银行股价已有15个交易日收盘价不低于当期转股价格的1.3倍，触发成银转债的有条件赎回条款。2024年12月17日，成都银行发布公告决定行使提前赎回权，此后一个半月内发布22次提示性公告。目前累计共有79.95亿元成银转债成功转股，转股率高达99.94%，累计转股数量为6.26亿股。2025年2月6日，成银转债正式从上交所摘牌。转股完成后，成都银行总股本增加至42.38亿股，核心一级资本得以补充，为后续业务发展奠定基础。

　　成都银行稳健业绩，以及和市场形成正向反馈循环离不开“人”的经营。从成都银行管理层来看，一二把手均具备长期建行履职背景，积累了四川当地丰富的本地化资源。成都银行一把手为王晖。其2005年起担任成都银行行长，并于2018年获得董事长任职资格核准。更早之前，其长期任职于建设银行，曾任四川省分行营业部副总经理、支行行长等职。现任行长为徐登义，同样拥有长期建行履职背景，从基层办事员逐渐升至分行行长等职，并于去年被监管核准空降至该行任行长一职。

　　整体而言，成都银行业绩快报显示其收入环比回升，也超出了市场的预期，规模方面实现快速扩表。横向来看，不管是盈利能力、资产质量抑或是风险拨备水平，成都银行均处于行业第一梯队，演绎优秀的年度答卷。此外，在业绩加成等因素推动下，成都银行也顺利完成可转债强赎补充资本，成功破局成为近五年发行可转债银行中首家完成强赎转股的银行。